银联发文严禁成员机构为非法交易提供支付服务

1月29日消息，银联日前发布《关于严禁为非法交易提供支付服务的函》，要求成员机构不得以任何形式为非法交易提供服务，认真做好全面自查整改工作，若排查发现存在为互联网销售彩票平台、代币发行融资及虚拟货币交易平台等非法交易提供支付服务的，应立即停止合作。一并公布了27个互联网销售彩票平台网址和25家虚拟货币交易平台。

近日有媒体报道称微信支付和支付宝向火币网发送律师函，要求火币网下架其OTC服务中的支付通道，停止非法使用其商标。

据了解，火币网OTC交易中使用的第三方交易通道为自行开发，由收款方自行提交收款二维码，付款方扫码支付，并非使用了第三方交易接口。

微信支付表示，并未为相关虚拟币提供交易支持，火币等数字货币交易所OTC平台上所显示的微信支付图标为平台方自主行为。微信支付还进一步强调，针对“境内外ICO代币发行、虚拟货币交易”等非法金融活动一直秉持坚决不提供相关服务的原则，包括不提供相关支付通道、广告宣传服务等业务，对平台发现及用户举报的违规行为，会第一时间采取相应的措施。

支付宝表示，支付宝坚决拒绝为虚拟币网站提供收单服务。目前所排查到的虚拟币交易平台，支付宝均未提供收单服务。如果发现已接入商户有涉及虚拟币交易的行为，也会发现一起，清退一起。针对有平台违规使用支付宝logo的行为，支付宝也将采取法律手段。

此外，对于违规使用支付宝进行虚拟币交易的用户，支付宝方面表示，一旦查实，将会对账户进行限制收款等处罚。

支付宝关闭3000多个虚拟货币交易账户

自2017年9月起，人民银行会同相关部门在互联网金融风险专项整治工作框架下，指导地方政府清理整顿比特币等虚拟货币交易场所和ICO活动。截至2018年5月，110个网站（包括火币网、币安网等交易平台）已被屏蔽。同时，支付宝排查并关闭了约3000个从事虚拟货币交易的账户。

2018年8月24日，蚂蚁金服向媒体表示，蚂蚁金服和支付宝高度重视虚拟货币交易的潜在风险，此前一直坚持不向比特币等虚拟货币交易提供收单服务，并持续对通过个人账户转账等形式进行虚拟货币交易的行为进行坚决的打击。近期，为了配合虚拟货币交易的监管动向，蚂蚁金服将严密监控及排查涉及虚拟币的场外交易，并对重点网站和账户建立巡查制度！

此外，蚂蚁金服方面还提到了处罚方式："支付宝对于商户涉及虚拟货币交易的，将坚决予以清退；而对于个人账户涉嫌虚拟货币交易的，将根据情节坚决采取限制账户收款功能甚至永久限制收款等处理措施！"严厉程度十分罕见。

简而言之，支付宝将正式禁止通过支付宝渠道进行的虚拟货币场外交易，而这几乎是币圈中99%炒币者正在用的交易方式。

微信支付清理虚拟币交易，违者账号将被永久封停

2018年多个区块链自媒体的微信公号因涉嫌发布炒作ICO和虚拟货币信息被封。2018年8月23日，腾讯方面称，在支付渠道上，针对虚拟货币违规行为的措施包括“限制平台收款帐号的收款功能”、“限制个人卖家帐号的收款额度”等，目前已完成所有使用商户号进行虚拟币交易的清理。

腾讯方面称，自2017年央行等7部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》以来，对各种ICO乱象保持高度警惕，积极开展专项行动加强信息渠道管理。“在2017年9月、2018年3月等不定期开展大型专项清理工作，持续加强公开渠道和用户举报等多场景下的相关内容监测。分别对部分公众号涉嫌发布ICO和虚拟货币交易炒作信息，进行阶梯式处罚，限制功能甚至账号被永久封停。”

此外，记者从腾讯公司了解到，在支付渠道上，针对违规行为，腾讯采取的措施包括：1、限制平台收款账号的收款功能，禁止其使用微信支付进行虚拟币交易收款;2、限制个人卖家账号的收款额度，仅满足日常社交业务使用，限制虚拟币相关交易收款。目前已完成所有使用商户号进行虚拟币交易的清理。3、对日常交易进行实时监控，根据对命中的交易进行风险严重程度评估，或将采取直接拦截。

值得注意的是，从支付端入手也是监管层清理整顿的重要方面。2018年8月23日从国家互联网金融风险专项整治小组办公室(以下简称“整治办”)的人士处获悉，下一步相关部门将进一步采取针对性清理整顿措施，维护金融秩序和社会稳定，包括从支付结算端入手持续加强清理整顿力度。多次约谈第三方支付机构，要求其严格落实不得开展与比特币等虚拟货币相关业务的要求。指导相关支付机构加强支付渠道管理、客户识别和风险提示，建立监测排查机制，停止为可疑交易提供支付服务。